Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat am 18.11.2024 im Rahmen des Private Banking Gipfels in Berlin die Ergebnisse des diesjährigen Markttests zur Qualität der Beratung im Private Banking und Wealth Management veröffentlicht.
Der Test, der auf einem umfangreichen Mystery Shopping basiert, umfasste insgesamt 70 teilnehmende Banken, Vermögensverwalter und Family Offices aus Deutschland, Österreich, der Schweiz und Liechtenstein. Ziel der Untersuchung war es, die Beratungsqualität und Investmentkompetenz der Institute auf den Prüfstand zu stellen. Im Mittelpunkt stand die finanzielle Ruhestandsplanung für einen vermögenden Privatkunden.
Transparenz als Herausforderung
Die Ergebnisse des Markttests TOPS 2025 liefern spannende Einblicke in die Beratungsqualität und Leistung von Banken und Vermögensverwaltern in der Ruhestandsplanung. Der Test untersucht, wie Anbieter die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden berücksichtigen, und zeigt sowohl positive Entwicklungen als auch wiederkehrende Schwächen auf.
Während die besten Anbieter Transparenz und Nachvollziehbarkeit gewährleisten, bleibt dies für viele andere eine Herausforderung. Oft fehlen schlüssige Erklärungen, warum ein bestimmtes Anlagekonzept passend ist. Zudem wird die persönliche Situation des Kunden nicht immer in vollem Umfang berücksichtigt. Standardisierte Ansätze nehmen zu, was insbesondere bei vermögenden Privatkunden mit höheren Ansprüchen kritisch gesehen wird.
Enttäuschender Eindruck bleibt
Trotz überzeugender Leistungen einzelner Anbieter ist der Gesamteindruck eher enttäuschend. Dr. Richter, Partner der FUCHS I RICHTER Prüfinstanz und Leiter des Dr. Richter Kompetenzzentrums Vermögen:
Beim Thema Ruhestandsplanung ist Sorgfalt und Kompetenz entscheidend! Selbst Anbieter, die es bis zur "Bestenrunde" schafften und ihre Ergebnisse der Fachjury präsentieren durften, zeigten fachliche Mängel. Wenn sich der Kunde auf solche Beratungen und Berechnungen verlässt, bemerkt er das Problem erst Jahre nach der Beratung. Dann ist die Zeit häufig vorbei, noch gut gegenzusteuern.
Der Report zum Markttest ist über den Shop der Fuchsbriefe zu erhalten.
Über die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz
Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz führt seit über 22 Jahren unabhängige Markttests durch und ist bekannt für ihre Expertise im Bereich Private Banking und Wealth Management. Der jährliche Markttest bietet wertvolle Einblicke in die Qualität der Beratungsleistungen und ist ein wichtiges Instrument für vermögende Privatkunden und Marktteilnehmer, die höchste Beratungsstandards erwarten.
